Друзья,
Команда Cryptos подготовила для Вас материал, который найдет отклик в сердцах каждого пользователя банков. Уверенны, многие сталкивались с тем, что зачисления порой занимают несколько дней или не поступают вовсе.
Всему виной может быть финансовый мониторинг Вашей операции
Давайте вместе разбираться что это и зачем нужно.
Финансовый мониторинг — это надзор над денежными операциями физических и юридических лиц, и выявление сомнительных операций.
У банков есть обязанность проверять переводы клиентов, если какие-то из них кажутся подозрительными – блокировать операции до выяснения обстоятельств. Делается это для выявления мошеннических схем и других финансовых преступлений.
Занимается этим надзором специальный отдел банка, он же анализирует платежи и поступления на карту клиента, и, если что-то покажется незаконным – попросят подтвердить чистоту платежа.
В Украине есть Закон, который содержит в себе перечень рисковых операций, ознакомиться можно здесь - ЗУ № 361-IX ст. 23
Проверка банка не просто прихоть, во-первых, существует закон, обязывающий проводить надзор за счетами клиентов, а во-вторых, каждый банк стремится сохранить свою репутацию, быть надежным и давать гарантии потребителю его услуг. Для этого важно не допускать операции компаний и физ. лиц, которые работают по мошенническим схемам, отмывают деньги, финансируют терроризм, торгуют оружием и др.
Важно понимать, банки не проверяют все счета, в зону риска попадают только операции на суммы от 400 тыс. грн. Речь идёт о списании и поступлении таких сумм на счёт, а также о переводах за границу. Кроме того, в зоне риска чиновники и члены их семей, переводы средств заграницу, крупные операции с наличными
Вы можете быть честным клиентом, но попасть под контроль финмониторинга в случае:
- если часто снимаете наличные и не проводите платежей.
- если Вы всегда проводили небольшие суммы, а потом решили провести платеж на крупную сумму – это вызывает подозрение и счет может быть заблокирован
Однако, если Вы можете доказать законность операции, например, предоставить документы по запросу банка, то санкции к Вам применятся не будут и деньги поступят на счет после завершения проверки. Чем оперативнее будете отвечать на запросы, тем быстрее решится вопрос.
Как узнать, что Вы попали под подозрение?
Вы не сможете воспользоваться картой. Если это произошло – свяжитесь с сотрудниками банка, проблема может быть не в подозрительной операции, а техническими работами
В случае, если причина блокировки счета будет из-за подозрительной транзакции с Вами свяжутся сотрудники банка. Как правило, это может быть звонок менеджера, письмо на эл. почту, домашний адрес или любой другой способ, прописанный в договоре. Важно оставлять актуальную информацию своих личных данных чтобы быстро узнать о неприятности.
Но даже в таком случае, можете быть спокойны, банк не передаст информацию налоговым органам, не арестует Ваш счет – все это невозможно без решения суда. У банка и налоговиков попросту нет таких полномочий.
Даже зная об этом, призываем Вас не совершать экономических преступлений. Банк не сообщит по своей воле, однако проверки налоговой в любом случае приведут к подозрительной операции.
Итак, мы разобрались как, кем и для чего существуют проверки банка. Как это может отразиться на Вас?
Вы обнаружите, что деньги долго не поступают на счет, задержка может длиться до 5 дней. Постарайтесь отнестись с пониманием, сотрудники финмониторинга выполняют обязанности в соответствии с внутренним регламентом. Эта мера необходима для всеобщей безопасности.
С Вашими деньгами все будет хорошо, если они получены на законных основаниях
С уважением, команда Cryptos.com.ua
Команда Cryptos подготовила для Вас материал, который найдет отклик в сердцах каждого пользователя банков. Уверенны, многие сталкивались с тем, что зачисления порой занимают несколько дней или не поступают вовсе.
Всему виной может быть финансовый мониторинг Вашей операции
Давайте вместе разбираться что это и зачем нужно.
Финансовый мониторинг — это надзор над денежными операциями физических и юридических лиц, и выявление сомнительных операций.
У банков есть обязанность проверять переводы клиентов, если какие-то из них кажутся подозрительными – блокировать операции до выяснения обстоятельств. Делается это для выявления мошеннических схем и других финансовых преступлений.
Занимается этим надзором специальный отдел банка, он же анализирует платежи и поступления на карту клиента, и, если что-то покажется незаконным – попросят подтвердить чистоту платежа.
В Украине есть Закон, который содержит в себе перечень рисковых операций, ознакомиться можно здесь - ЗУ № 361-IX ст. 23
Проверка банка не просто прихоть, во-первых, существует закон, обязывающий проводить надзор за счетами клиентов, а во-вторых, каждый банк стремится сохранить свою репутацию, быть надежным и давать гарантии потребителю его услуг. Для этого важно не допускать операции компаний и физ. лиц, которые работают по мошенническим схемам, отмывают деньги, финансируют терроризм, торгуют оружием и др.
Важно понимать, банки не проверяют все счета, в зону риска попадают только операции на суммы от 400 тыс. грн. Речь идёт о списании и поступлении таких сумм на счёт, а также о переводах за границу. Кроме того, в зоне риска чиновники и члены их семей, переводы средств заграницу, крупные операции с наличными
Вы можете быть честным клиентом, но попасть под контроль финмониторинга в случае:
- если часто снимаете наличные и не проводите платежей.
- если Вы всегда проводили небольшие суммы, а потом решили провести платеж на крупную сумму – это вызывает подозрение и счет может быть заблокирован
Однако, если Вы можете доказать законность операции, например, предоставить документы по запросу банка, то санкции к Вам применятся не будут и деньги поступят на счет после завершения проверки. Чем оперативнее будете отвечать на запросы, тем быстрее решится вопрос.
Как узнать, что Вы попали под подозрение?
Вы не сможете воспользоваться картой. Если это произошло – свяжитесь с сотрудниками банка, проблема может быть не в подозрительной операции, а техническими работами
В случае, если причина блокировки счета будет из-за подозрительной транзакции с Вами свяжутся сотрудники банка. Как правило, это может быть звонок менеджера, письмо на эл. почту, домашний адрес или любой другой способ, прописанный в договоре. Важно оставлять актуальную информацию своих личных данных чтобы быстро узнать о неприятности.
Но даже в таком случае, можете быть спокойны, банк не передаст информацию налоговым органам, не арестует Ваш счет – все это невозможно без решения суда. У банка и налоговиков попросту нет таких полномочий.
Даже зная об этом, призываем Вас не совершать экономических преступлений. Банк не сообщит по своей воле, однако проверки налоговой в любом случае приведут к подозрительной операции.
Итак, мы разобрались как, кем и для чего существуют проверки банка. Как это может отразиться на Вас?
Вы обнаружите, что деньги долго не поступают на счет, задержка может длиться до 5 дней. Постарайтесь отнестись с пониманием, сотрудники финмониторинга выполняют обязанности в соответствии с внутренним регламентом. Эта мера необходима для всеобщей безопасности.
С Вашими деньгами все будет хорошо, если они получены на законных основаниях
С уважением, команда Cryptos.com.ua
